【新唐人2016年11月04日訊】為了防止洗錢及逃稅，近年來美國加強了「反洗錢」執法力度。 會計師提醒，民眾要留意一些小細節，避免被罰。
很多人以為反洗錢只跟金融界有關，其實，美國對商家及一般民眾也有反洗錢規範。
會計師葉俊麟：「譬如商家，如果你收到一萬塊現金，你要報8300表格，8300就是讓國稅局知道，你的客人是用現金支付，你要取得對方的資料，詳實呈報給國稅局，也許你拿不到他的身分證號或社安號，但能報什麼就盡量往上報，能讓自己的責任降到最低。」
一般民眾進入美國海關時，如果攜帶一萬美元以上的現金一定要申報，否則將被海關沒收。
會計師葉俊麟：「現金不是只有美金而已，外國的貨幣、旅行支票、銀行匯票(bank draft)，這些匯票全部都屬於現金類，有人說我乾脆用郵寄，郵寄其實也是一樣，被X光掃到，也是一樣要申報。」
民眾平時一次到銀行存大量現金或頻繁存款，都可能遭懷疑，而被銀行申報。
會計師葉俊麟：「頻繁性的存，比如每天存個四百、五百，其實銀行就可以申報，你拿個現金，拿個幾千塊，去付這個信用卡，信用卡其實就會做登陸。」
違反官方規定的商家有可能要面對被查賬、要求補稅甚至被勒令停業等處置。
會計師提醒民眾，誠實仔細申報為上策。
新唐人記者蘇湘嵐、薛文洛杉磯採訪報導
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