【新唐人2015年05月24日訊】新聞週刊（476）又到了拿起旅行包出行渡假的時節。當我們將熟悉的貨幣換成其他花花綠綠的紙張時，或許未曾想過，這到手的分分毛毛本該是由另一種匯率決定的另一種組合，而這背後操縱這匯率的翻雲覆雨的手，竟來自那些銀行業的巨頭。更沒想到的是，他們因為這雙不規矩的手，面臨著56億美金的教訓。
沒有固定的交易場所，交易人在線出牌，亮出貨幣買進或者賣出的價格，買家則在鼠標輕脆的點擊聲中下訂單。這就是外匯交易，一場沒有競技場的競賽，沒有戰場的戰爭。
作為交易人的大型銀行本該是競爭對手，他們卻聯合起來操盤匯率價格，從中牟利。
美國司法部長洛蕾塔‧E‧林奇(Loretta E. Lynch)：「他們沒有把彼此當成競爭對手，而是合作夥伴，將匯率推向對自己銀行有利的方向，卻損害了其他人的利益。」
有五家大銀行被美國聯邦與州級政府司法部認定操縱外匯及利率，面臨纍計近56億美金的罰款。涉案的交易員個人沒有受到指控，只有8名巴克萊的涉案員工遭到解僱。
與美國司法部達成的和解中的罰款
– 花旗集團(Citigroup 9.25億美元
– 摩根大通(JPMorgan Chase) 5.5億美元
– 巴克萊銀行(Barclays)6.5億美元
– 蘇格蘭皇家銀行(Royal Bank of Scotland) 3.95億美元
– 瑞士聯合銀行集團(UBS) 2.03億美元
向美聯儲支付罰款共計超過16億美元
巴克萊向紐約金融服務管理局支付13億美元
第六家銀行，也就是美國銀行也因為外匯交易作業上的操作，雖未受到美國司法部指控，但遭美國聯邦準備理事會罰款2億500萬美元。
這幾家銀行的交易人自稱為「科特爾」，用在線的私密聊天室和他們自己的那套語言互通訊息，從2007年底至2013年一直在操縱歐元和美元的價格。
美國商品期貨交易委員會(Commodity Futures Trading Commission)公布了卡特爾聊天室的部分聊天記錄。在下面這段對話中，下午3：25分，U銀行告訴W銀行的交易員，他應該在下午四點的訂價時間(fix)購買英鎊兌美元(cable)。
由於匯率每秒都在浮動，為了便於計算，業界約定，將每天倫敦時間下午四點前後三十秒的這一分鐘內的價格，定為當日匯率價格。也就是業界術語「定價(fix)」。許多其他金融市場的操作都依賴於這個定價。
這些交易員如何操控匯率呢？在這訂價的一分鐘內，如果交易員提交大量訂單，就會讓價格猛增，也就是讓四點訂價高出實際市場價格。如今這一分鐘已經被改成了五分鐘，以降低人為操縱匯率的可能性。另一種方式，就是在提前通過私密渠道知道有客戶會下大額訂單，導致價格提升之前，利用差價謀利。
這項醜聞也許早就該被發現了，然而實際情況是，在有影響力的交易人中，這種做法非常普遍。正應驗了被譽為股神的巴菲特總結的商業最危險的幾個字：「別人都這麼干」。
五大銀行聯合認罪並繳納罰金，而且是由母公司認罪，這在過去幾乎是不可能的事。從前扛下責任的要麼是銀行最大的業務部門，要麼是規模較小的子公司。人們總是擔心，向這些越來越有影響力的巨型公司提起訴訟，會給這個國家甚至全球經濟帶來負面影響。
美國司法部長洛蕾塔‧E‧林奇(Loretta E. Lynch)：「我要說明的是，司法部，至少在我任職期間，決不會對起訴再犯的金融機構有絲毫的猶豫。」
誰是這場醜聞最終的受害人？BBC財經記者認爲，哪怕匯率被操控，對於那些需要兌換貨幣的旅行渡假者來説，影響甚微，真正受損失的，是這些目前面臨懲罰的大銀行們，還有已經被一個又一個醜聞打擊的脆弱不堪的金融市場的信譽。
撰稿：曉燕
剪輯：明玉
