渤海銀行涉挪用企業28億元存款作質押交涉錄音曝光

北京時間：2021-10-26 09:07

渤海銀行南京分行官方網站首頁截圖。（網絡截圖）

【新唐人北京時間2021年10月26日訊】近日，兩家醫藥公司指控渤海銀行南京分行，擅自挪用兩家企業28億元存款（人民幣，下同），作為其他企業的貸款質押擔保。事件中向銀行貸款的華業石化南京有限公司還涉嫌假冒國企。日前，涉事雙方交涉的多段錄音被公開，引發社會輿論的極大關注。

週日（10月24日），中國醫藥集團「濟民可信」的官方微信公眾號突然發表一篇題為《六問渤海銀行南京分行》的文章，指控渤海銀行涉嫌擅自挪用該公司下屬子公司的巨額存款。

該文指稱，濟民可信集團下屬的無錫濟煜山禾藥業股份有限公司和南京恆生製藥有限公司在渤海銀行南京分行共存款33億元。然而，在這兩家企業都「不知情」的情況下，其中28億元存款被渤海銀行質押，用於為華業石化南京有限公司提供貸款擔保，而華業石化與濟民可信集團沒有任何關係。文章質疑渤海銀行南京分行對華業石化挪用其它公司的存款作為質押擔保一事蓄意包庇。

根據濟民可信集團描述，2021年3月，無錫方盛會計師事務所對該集團子公司山禾藥業進行例行調查時，曾經向渤海銀行發出詢證函。對詢證函中「山禾藥業在渤海銀行的7筆存款共計10.1億不存在凍結、擔保或其它使用限制」的內容，渤海銀行回覆稱：「經本行核對，所函證項目與本行記載信息相符。」然而，濟民可信集團卻在8月19日發現其存款竟然已經被銀行質押後，立刻與渤海銀行南京分行交涉，但「幾番交涉無果」，其後濟民可信集團於9月3日向無錫警方報案。

濟民可信集團強調，在渤海銀行回覆前述詢證函前，已將存款挪用質押，但渤海銀行沒有如實告知當事企業。如今，由於華業石化未能如期償還一筆到期債務，作為「擔保方」，山禾藥業、恆生製藥公司帳戶下的約5億元已被銀行劃扣。

（網頁截圖）

「券商中國」根據濟民可信集團發布的「六問」文章，梳理出此事件的時間線如下：

2021年 8月19日，濟民可信集團獲知有人正在銀行櫃檯冒充該集團人員辦理存款質押手續，財務人員即第一時間致電渤海銀行南京分行，並要求銀行方面立刻報警。

8月21日晚，渤海銀行南京分行營業部總經理胡兆鋒、助理管鵬程攜同兩名據稱為該筆貸款方華業石化的負責人，與濟民可信集團進行交涉。在交涉過程中，濟民可信集團堅稱該筆質押業務並未獲得存款企業同意，而且華業石化與存款方也不存在任何往來。

8月25日，因華業石化未能在還款日償還貸款，渤海銀行南京分行將恒生製藥4.5億元存款強行劃扣。

9月3日，濟民可信集團在多次交涉無果後，向無錫警方報案。

濟民可信集團還曝光了多段據稱是8月21日與銀行及華業石化負責人交涉時的錄音材料。

在其中一段錄音中，自稱華業石化資金部總監的一名女士聲稱，那筆有爭議的存款質押擔保業務是由銀行提出的，雙方是合作關係，「我們做貸款，他們（指銀行）做存款，也是給銀行衝量」。

在另一段錄音中，管鵬程向濟民可信集團提出，希望銀行能夠繼續用山禾藥業的5億元存款，為華業石化從渤海銀行貸款提供存單質押。管某說：「一旦25號他續不上，您這邊不給他做，還不了了。逾期，我們銀行代付，第一時間就會拿你們存單。你那邊報警，好，那整個存單28億全部凍結，你存單也拿不走，錢也拿不走。」

濟民可信集團質疑渤海銀行南京分行對該集團存款被挪用進行質押貸款的全過程知情且涉嫌蓄意包庇。

針對濟民可信集團的上述指控，渤海銀行官方網站在10月24日發表了一份南京分行的聲明，聲稱該行在與相關企業日常業務辦理過程中，發現企業間有「異常行為」，已向公安機關報案，將尋求司法解決。