【新唐人2016年04月18日訊】（新唐人記者李紅綜合報導）在美國存取錢，會傾家蕩產並有牢獄之災嗎？日前，在達拉斯職教多年的一名65歲女教師琳達•范特若（Linda Nell Fantroy），被指控「巨款零存」，企圖隱暪58萬元的收入，被判在聯邦監獄坐牢18個月，她的7棟房產被國稅局沒收。之前也有過多起有關該類事件的報導。

據《達拉斯晨報》報導，現年65歲的琳達•范特若從2010年1月到2013年10月共存款111次，總額為58萬美元。法院紀錄顯示，她所有存款額都低於1萬美元。

根據銀行秘密法案(Bank Secrecy Act)規定，銀行等金融機構如果24小時內收到同一個人的累計1萬美元或以上的現金存款，就需要上報8300表給財政部(Department of Treasury)的金融犯罪執法部門(Financial Crime Enforcement Network)。

如果30天內，銀行懷疑存款人故意每次存款不超過1萬美元，有可能牽涉洗錢、逃稅或其他犯罪活動，銀行也必須向IRS申報可疑活動報告(Suspicious Activity Report)。

報導稱，琳達•范特若這樣做，避免了銀行向聯邦當局通報交易，這種做法被稱為「拆分洗錢」（structuring），屬於聯邦罪行。

據報導，琳達•范特若在康斯托克中學擔任教師，年薪為73,748美元。她使用部分錢在達拉斯買房子，她參與達拉斯住房局管理的聯邦住房選擇券計劃，把其中一些房子出租給低收入家庭。

聯邦法官稱，琳達•范特若這些錢的來源不明，在其對政府行動未提出抗辯後，一名聯邦法官去年1月下令她所有的7棟房子充公，國稅局接管這些房子的所有權，國稅局現正打算出售房子。

去年12月，琳達•范特若對拆分洗錢交易以規避通報規定的指控認罪，她將從今年的6月6日起開始服刑。

早前，海外媒體報導，一名在美國伊州南部開設按摩店的華人李景碩，因將現金收入分多次存入銀行，每次存款金額，壓低在聯邦規定申報標準的1萬元以下，從而引起國內安全部、國稅局(IRS)注意。

經調查後發現，李景碩的收入來自經營按摩院，他有意逃避聯邦1萬元以上存款必須申報的反洗錢規定，將現金分成多筆存款存入銀行。該案今年3月4日開庭，李景碩被裁定觸犯「有計劃金融交易」罪名成立。被判處2萬美元罰款及兩年緩刑，緩刑前6個月還必須戴上電子腳鐐接受監控。

報導還稱，有華人因為至少到銀行存過幾次8、9千美元的存款，因此收到FBI的信件，告知懷疑當事人有洗錢嫌疑，要求儘快與FBI聯繫。

《華盛頓郵報》報導說，Lyndon McLellan在北卡州費爾蒙郊區經營便利商店超過10年，Lyndon多數以現金交易，Lyndon在銀行行員的建議下，他每次存款都不超過1萬元，以避免繁瑣的文書作業，同時有些保險公司也只保1萬美元以下的現金損失。

但他這種存錢方式引起國稅局的注意，去年7月，聯邦和州調查人員告知Lyndon的銀行帳戶裡的107,702.66美元已全部被沒收。

事後，Lyndon花大約22,000美元僱用律師和會計師來證明自己的清白，聯邦政府最後同意把Lyndon被沒收的錢全部退還。

報導說，存少逾1萬美元的存款絕對合法，雖然Lyndon完全沒有隱藏收入的意圖，但為了躲過國稅局的監督而故意巨款零存，則屬違法。

那麼我們怎樣安置我們手上的現金不會有問題呢？有網友建議：如果你有多於10000美金的合法現金要存，不妨直接跟銀行說清楚，誠實報備之後存入。

或到郵局去購買現金支票Money Order，分為國內現金支票和國際現金支票兩種，不存在有效期，丟失還可以補辦。國內（美國）現金支票最大面額為1000美金，每張收取1.6——2美元的費用；而國際支票最大面額為700美金，每張收取4.75美金的費用，你可以把國際支票寄給全世界任何人，當地銀行現金兌現。

雖然國稅局在2014年10月宣布，若沒有不法跡象，只是一連串低於萬元的現金交易，將不再追究拆分洗錢案件。但是國稅局仍在處理2007年以來，超過600名納稅人被沒收4300萬元的多宗案件。而且國稅局一旦查你，凍結資產，沒收房產也是經常發生的。

國稅局一直在監測，建議大家還是合法收入合理存入，偷稅漏稅不能幹，長期偷稅遲早會被盯上。減少不必要的麻煩，不然一旦被查將會傾家蕩產並有牢獄之災！

另外提醒大家，這裡說的美國銀行，是任何一家在美國的銀行，而不是單指BOA（Bank of America)，中國在美國的工商銀行也是受美國監管的。

責任編輯：唐睿