全球債基金波動低 定存族新選

【新唐人2012年10月23日訊】（中央社記者許湘欣台北23日電）降息一波波，定存族面臨實質負利率困境，加上明年課徵二代健保補充保費，投信業者建議，與其拆單或轉向高風險資產，全球債券組合基金波動度很低，可望成為新選擇。

統一投信指出，根據研究機構理柏統計，國內投信發行的全球債券組合基金，近1年的單筆投資平均績效達8.02%、2年是3.93%、3年為11.47%。1年期的標準差平均只有2.68，與股票型基金標準差往往達20以上相比，顯示全球債券組合基金波動度非常低，適合理財行為保守的投資人。

由於債券型基金波動小的特性，以往民眾都習慣單筆投資債券基金，定期定額則選擇高波動度的股票型基金以追求高獲利，但其實以理柏資訊回溯試算，定期定額投資全球債券組合基金，近1年平均報酬率有3.68%、2年是4.32%、3年為6.3%，也遠高於多數人固有的印象，因此，統一投信表示，已有越來越多投資人，選擇債券基金進行定期定額投資。

尤其，債券基金分配息及不配息兩種，不配息的債券基金完全沒有被課徵二代健保補充保費問題，即使有配息的債券基金，只要配息來自海外，也無需擔心。

統一投信分析，實務上，國內投信發行的全球債券組合基金多投資於海外，被課到補充保費的機率很低。